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建防火墙隔离风险央行金融研究所所长孙国峰强调，金控公司内部不同的金融业务存在着跨行业、跨市场传递的风险，因此需建立内部防火墙以隔离这个风险，进行穿透式监管。如果将金控公司内部业务完全隔离，同金控公司当初设立的初衷也是相悖的，这就决定混业经营模式下金控公司存在这种内生风险。为防范混业经营风险，应坚持总体分业经营为主基本框架，不鼓励发展混业经营，对已存在的混业经营要加强监管。孙国峰强调，对于选择怎样的监管方式，分业经营不一定对应分业监管，分业经营模式下不同业态的金融机构之间存在着公平竞争和规则一致性的问题，同样需整合监管资源，加强监管协调，进行综合监管，从而实现金融业的总体平衡。

上述方案要求，规范大额取现预约业务，建立大额存取现登记制度。客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。“个人现金收入报告”在此次的试点方案中被提及。具体来看，选择试点地区适宜地市，探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手，推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。

2月20日，海南省公安厅召开侦办黄鸿发犯罪团伙专案新闻发布会，通报称，黄鸿发犯罪集团自上世纪80年代末开始在昌江地区活跃，通过开设“地下赌场”、抢占“地盘”、收“保护费”等非法手段敛财，并称该案系海南建省以来影响最大的涉黑案件。当地媒体报道称，黄鸿发被抓后，警方现场扣押财物价值在15亿元以上，扣押物品中还包括两把枪支。

二、超常规发展的背后都有自己的“绝活”三鹿靠什么壮大？田文华给出的答案是资本运作。2003年那一年，田文华一口气在北京、天津等十几个省市收购控股了30余家子公司，拥有干乳制品、谷物食品、液体乳、酸牛乳、乳饮料五大类产品。但是恐怖就在于收购之后，三鹿并没有投多少钱进去，很多工厂的设备用了近20年都没有更换过，只是贴了三鹿的招牌继续生产。

曾刚说，此前很长一段时间，非金融企业主导的金控公司有监管缺位的现象，这就是各XX系资本野蛮生长重要原因。比如，部分非金融企业投资控股金融机构后，存在滥用大股东权力倾向，通过关联交易为其融资授信开设特权，变相挪用资金，损害金融机构和存款者利益。又如，部分产业资本建立金融控股平台后，忽视自身主营业务发展，盲目向金融业扩张，并将其作为转型“利器”。在对金融风险知之甚少，缺乏相应风险管理能力情况下，部分产业资本这种重发展、轻风险的经营思路，导致金融风险迅速集聚。

实际上，黄鸿发犯罪集团在昌江县盘踞的二十多年间，其犯罪行径可谓五花八门。据海南省公安厅此前发布消息，黄鸿发黑社会犯罪集团曾有组织地实施了故意杀人、故意伤害、聚众斗殴、寻衅滋事、非法拘禁、非法持有枪支、开设赌场、非法采矿、强迫交易、敲诈勒索、放高利贷、拉拢腐蚀国家工作人员等违法犯罪活动。